Nasza polityka AML i weryfikacja KYC

Prowadzimy Nova Casino na licencji Curaçao Gaming Control Board (numer OGL/2023/1567/0987), a niniejsza strona opisuje dokładnie, jak w praktyce realizujemy obowiązki z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz weryfikacji tożsamości graczy (KYC). Transparentność w tej sprawie leży w interesie nas i Twoim.

Nasza polityka AML

Zobowiązania licencyjne

Jako operator działający pod nadzorem Curaçao Gaming Control Board stosujemy pełen pakiet procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Obejmuje on ocenę ryzyka klienta, identyfikację i weryfikację tożsamości, monitorowanie transakcji oraz raportowanie podejrzanych operacji do właściwych organów.

Nie akceptujemy na platformie środków pochodzących z nielegalnych źródeł ani środków osób trzecich. Każde konto musi być prowadzone na Twoje własne dane, a środki wpłacane wyłącznie z rachunków i portfeli, do których masz tytuł prawny.

• Identyfikacja i weryfikacja każdego gracza przed pierwszą wypłatą
• Bieżący monitoring wpłat i wypłat względem profilu ryzyka gracza
• Wewnętrzne limity i progi transakcyjne zgodne z licencją
• Szkolenia pracowników ds. compliance aktualizowane co roku
• Współpraca z organami nadzoru w ramach raportowania podejrzanych transakcji

Kiedy i co weryfikujemy

Progi i momenty weryfikacji

Weryfikacja tożsamości odbywa się etapami. Podczas rejestracji sprawdzamy podane dane (imię, nazwisko, data urodzenia, adres) w bazach sankcyjnych i publicznych. Pełna weryfikacja dokumentowa jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą oraz w momencie, gdy suma Twoich transakcji przekroczy równowartość 2 000 EUR.

• Dowód tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy (ważny, czytelny, wszystkie cztery rogi widoczne)
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi, wyciąg z e-portfela lub potwierdzenie posiadania portfela kryptowalutowego

Przebieg weryfikacji krok po kroku

Od zgłoszenia do zatwierdzenia

Przesłane pliki przechowujemy na szyfrowanych serwerach z ograniczonym dostępem dla zespołu compliance. Dokumenty nie są udostępniane podmiotom trzecim poza przypadkami wymaganymi prawem.

• Zaloguj się i przejdź do zakładki Weryfikacja w swoim profilu
• Wybierz typ dokumentu i wykonaj zdjęcia w dobrym świetle, bez filtrowania
• Wyślij dokumenty i poczekaj na status W trakcie sprawdzenia
• W razie potrzeby odpowiadamy na jeden krótkie pytanie uzupełniające
• Otrzymujesz powiadomienie o wyniku na adres e-mail i w panelu

Najczęstsze przyczyny zwrotu dokumentów

W praktyce zdecydowana większość opóźnień wynika z prostych błędów: przyciętych rogów dokumentu, odblasków na folii lub nieaktualnego potwierdzenia adresu. Przed ponownym przesłaniem sprawdź, czy wszystkie dane są czytelne i czy nazwa na dokumencie zgadza się z danymi konta.

Kiedy pytamy o źródło środków

Source of Funds

Gdy wielkość lub wzorzec Twoich wpłat nieadekwatnie odbiega od standardowego profilu gracza, możemy poprosić o potwierdzenie źródła pochodzenia środków. To wymóg licencyjny, a nie wyraz nieufności wobec Ciebie.

Typowe progi: suma wpłat powyżej równowartości 10 000 EUR w okresie 30 dni, pojedyncza wpłata o nietypowo wysokiej kwocie względem historii konta lub seria szybkich wpłat i wypłat bez rzeczywistej gry.

• Umowa o pracę lub zaświadczenie o dochodach
• Decyzja podatkowa lub wyciąg z działalności gospodarczej
• Dokument potwierdzający sprzedaż nieruchomości lub spadek
• Wyciąg bankowy pokazujący legalne pochodzenie kwoty

Monitoring wpłat i wypłat

Zasady i limity

Jeśli wpłaciłeś kilkoma metodami, wypłata dzieli się proporcjonalnie do wysokości poszczególnych wpłat. Kryptowaluty (BTC, ETH, USDT, LTC, DOGE) wypłacamy wyłącznie na portfel, z którego nastąpiła wpłata, po weryfikacji własności adresu.

Co się dzieje bez dokumentów

Konsekwencje braku weryfikacji

Brak dokumentów nie blokuje gry na własne środki, ale blokuje wypłaty. Jeśli nie dostarczysz wymaganych dokumentów w ciągu 30 dni od prośby, zawieszamy możliwość wpłat i wypłat do czasu uzupełnienia weryfikacji. Po kolejnych 90 dniach bez kontaktu konto podlega procedurze zamknięcia zgodnie z regulaminem.

• Wypłata wstrzymana do momentu pełnej weryfikacji
• Prośba o dodatkowe dokumenty przy niespójności danych
• Zamrożenie środków w przypadku uzasadnionego podejrzenia AML do czasu wyjaśnienia
• Zgłoszenie do organów nadzoru operacji o cechach podejrzanych
• Zamknięcie konta i zwrot salda na zweryfikowany rachunek po stronie gracza

Jak długo przechowujemy dane

Retencja i ochrona

Dokumenty weryfikacyjne oraz zapisy transakcji przechowujemy przez minimum 5 lat od zamknięcia konta, zgodnie z wymogami licencji Curaçao. Po tym okresie dane niszczone są w sposób uniemożliwiający odtworzenie, chyba że prawo nakazuje dłuższą retencję.

Dostęp do dokumentów mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu compliance, a połączenia z serwerami zabezpiecza szyfrowanie TLS. Na wniosek przesłany na [email protected] udostępniamy informacje o zakresie przetwarzanych danych zgodnie z naszą polityką prywatności.

Najczęstsze pytania o Nova Casino

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą grą?

Nie, rejestracja wymaga tylko podania danych osobowych. Pełna weryfikacja dokumentowa jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą lub po przekroczeniu progu transakcji.

Ile trga sprawdzenie dokumentów?

Standardowo do 24 godzin, maksymalnie 72 godziny. Status widzisz na bieżąco w panelu gracza.

Dlaczego wypłata idzie tą samą metodą co wpłata?

Zasada ta sama metoda wpłaty i wypłaty to wymóg AML z naszej licencji. Zapobiega wykorzystywaniu kont do transferu środków między osobami.

Czy mogę grać anonimowo w kryptowalutach?

Nie. Nawet przy wpłatach w BTC, ETH lub USDT wymagamy standardowej weryfikacji tożsamości przed pierwszą wypłatą oraz potwierdzenia własności portfela.

Co grozi za fałszywe dokumenty?

Konto zostaje natychmiast zablokowane, środki zamrożone, a sprawa zgłoszona organom nadzoru. To standardowa procedura zgodna z naszą licencją.